كثفت الهيئة العامة للرقابة المالية تحركاتها لمواجهة الكيانات والصفحات الإلكترونية التي تدعو الجمهور إلى جمع الأموال وتوظيفها أو استثمارها بالمخالفة للقواعد المنظمة، وذلك في إطار جهود حماية المتعاملين في الأنشطة المالية غير المصرفية والحد من الممارسات التي قد تعرض أموال المواطنين لمخاطر مالية.
وأظهرت القائمة التحذيرية للشركات وصفحات التواصل الاجتماعي المنشورة على الموقع الإلكتروني للهيئة العامة للرقابة المالية، إدراج 10 شركات ومجموعات إلكترونية، تعمل عبر تطبيقي تيليجرام وواتساب، بسبب ممارسات تتعلق بدعوة الجمهور لتلقي الأموال بغرض توظيفها أو استثمارها، إلى جانب كيان يواجه مخالفة تتعلق بدعوة الجمهور للاكتتاب العام دون الحصول على الموافقات اللازمة.
تفاصيل القائمة
وضمت القائمة شركة الصفوة، ومجموعة إلكترونية باسم د/ شيماء خالد، ومجموعة تنتحل اسم CI CAPITAL HOLDING للاستثمار، فضلاً عن مجموعة إلكترونية باسم الشركة السعودية المصرية للاستثمار على تطبيق واتساب، وشركة مدينة التنمية الذاتية، ومجموعة ربحك يومي من البيت على تطبيق تيليجرام.
كما شملت القائمة مجموعة باسم أمينة الفاروق، ومجموعة EGX VIP INVESTMENT، ومجموعة د. هاجر طارق، ومجموعة Dr. Mariam proof، وجميعها مدرجة ضمن المجموعات الإلكترونية المرتبطة بمخالفة دعوة الجمهور لتلقي الأموال بغرض توظيفها أو استثمارها، باستثناء شركة مدينة التنمية الذاتية التي أُدرجت بسبب دعوة الجمهور للاكتتاب العام دون الحصول على الموافقات اللازمة.
وتضمنت القائمة توصيفاً صريحاً لبعض المجموعات باعتبارها مجموعات إلكترونية على تطبيق تيليجرام، فيما وردت المجموعة المرتبطة باسم الشركة السعودية المصرية للاستثمار باعتبارها مجموعة على تطبيق واتساب، كما وصفت الهيئة المجموعة التي تحمل اسم «CI CAPITAL HOLDING للاستثمار» بأنها مجموعة إلكترونية مزيفة، وهو ما يسلط الضوء على مخاطر استخدام أسماء شركات معروفة في أنشطة إلكترونية قد تضلل المتعاملين.
وتأتي أهمية التحذيرات في ظل المخاطر التي قد يتعرض لها المستثمرون عند التعامل مع مجموعات إلكترونية تروج لفرص استثمارية أو تطلب تحويل الأموال دون التحقق من الوضع القانوني للجهة القائمة على النشاط، خاصة مع إمكانية استخدام أسماء شركات ومؤسسات معروفة لإضفاء المصداقية على عروض غير معتمدة.
وقد تؤدي هذه الممارسات إلى تعريض أموال المواطنين لمخاطر الخسارة، لا سيما عندما تتضمن جمع أموال من الجمهور بغرض استثمارها دون التحقق من التراخيص والموافقات القانونية اللازمة.
أهمية التحذيرات
وتؤكد هذه التحذيرات أهمية الرجوع إلى المصادر الرسمية للهيئة العامة للرقابة المالية للتحقق من الجهات المرخص لها بمزاولة الأنشطة المالية غير المصرفية، وعدم تحويل الأموال إلى أفراد أو مجموعات إلكترونية استناداً إلى وعود بتحقيق أرباح أو عوائد استثمارية، دون التأكد من مشروعية النشاط والجهة التي تتولى إدارته.
وتجدر الإشارة إلى أن القائمة المنشورة تتعلق بمخالفات محددة، تشمل الدعوة إلى تلقي الأموال لتوظيفها أو استثمارها، والدعوة إلى الاكتتاب العام دون الحصول على الموافقات اللازمة، ولا تتضمن البيانات المتاحة تفاصيل عن حجم الأموال التي جمعت من خلال هذه المجموعات أو عدد المتضررين منها أو قيمة الخسائر التي تكبدوها.